【高配当投資】平均利回り5.3%!新NISA・成長投資枠2024年購入内訳

新NISAが始まって半年近くが経ちました。各メディアでは成長投資枠もS&P500やオルカンを推奨する声が目立ちます。若くして始める方には長期投資として非常に良い選択でしょう。

しかし、わたしのようにセミリタイアをして日常の生活費の一部と考えている層には、成長投資枠には高配当銘柄がふさわしいのではと考えています。

今回は、5月で新NISA・成長投資枠240万円を高配当銘柄で埋めきったのでその内訳をご紹介出来ればと思います。新NISAをどのように運用しようか迷っている方はご参考ください。

新NISA・成長投資枠2024年購入内訳

旧NISAでは、個別株で埋め尽くしていましたが、昨年から全体的に株価が上昇して高配当銘柄が減っています。そうした状況下でも、金利上昇懸念から価格が下落して高配当化していたJ-REITとインフラ・ファンドの比率を大きくしました。内訳は下記の通りです。

配当見込み12万6千円は満額いただけます。NISAでの購入でなければ約20%の2万5千円が税金で引かれるので節税効果は大きいと言えるでしょう。

個別株は10銘柄を購入しました。その中から利回りが5%を超えたのは下記の3銘柄だけです。

安藤・間は総還元性向70%以上、LIXILは業績低迷に伴う株価下落、早稲田学習研究会は2023年度IPO銘柄と利回り5%超えは少しくせの強い銘柄となりました。長期的な高配当の維持には懸念が残ります。

個別株が利回り低回するなか、J-REITを4銘柄購入しました。他にも利回り5%を超える銘柄がごろごろ転がっていました。購入後の値上がりを考えるとREITをもう少し購入してもよかったという状況です。

REITは、個別株ほどの株価の値上がりは期待できないというデメリットがあります。また、値下がりも程度の差はあれ個別株同様あります。ですから、高配当でもそのメリット・デメリットを認識しておく必要があります。

インフラ・ファンドは再生可能エネルギー発電設備（太陽光発電、地熱発電など）などインフラ資産から生じる利益を投資家に分配する信託投資です。REITと似た性質を持っていますが、高配当の割に認知度では断然劣っているようです。3銘柄を購入しました。